• A
  • A
  • A
  • АБВ
  • АБВ
  • АБВ
  • А
  • А
  • А
  • А
  • А
Обычная версия сайта
17
Январь

Банковское право

2020/2021
Учебный год
RUS
Обучение ведется на русском языке
3
Кредиты

Преподаватель


Ильянова Юлия Александровна

Программа дисциплины

Аннотация

«Банковское право» является дисциплиной по выбору и относится к профессиональному циклу (Major). Формат изучения дисциплины: без использования онлайн-курса. Дисциплина "Банковское право" направлена на подготовку студентов к решению профессиональных задач в соответствии с видами профессиональной деятельности
Цель освоения дисциплины

Цель освоения дисциплины

  • формирование теоретических знаний и прикладных навыков по банковскому праву, формирование и развитие способностей профессионально решать ситуационные, а также сложные комплексные задачи в банковской сфере, в том числе: а) в правотворческой деятельности: подготовка нормативных правовых и локальных актов; б) в правореализационной деятельности: составление заявлений, исков, отзывов на иски, жалоб, обращений, договоров и других правореализационных актов; в) в правоприменительной, в том числе в процессуальной, деятельности: составление правоприменительных актов, а также иных документов, связанных с применением норм права; г) в правоохранительной деятельности: охрана правопорядка, обеспечение законности, безопасности личности, общества и государства; охрана прав и свобод человека и гражданина, защита частной, государственной, муниципальной и иных форм собственности; предупреждение, пресечение, выявление, раскрытие и расследование правонарушений; д) в правозащитной деятельности: обеспечение защиты прав и свобод человека и гражданина, прав и законных интересов юридических лиц путём консультирования, представления в органах государственной власти и местного самоуправления, российских и международных судах и квазисудебных органах, а также в международных организациях; е) в экспертно-консультационной деятельности: разъяснение прав, консультирование по правовым вопросам; осуществление правовой экспертизы документов; ж) в аналитической деятельности: проведение аналитических исследований; обработка правовой, социальной, экономической и другой теоретической и эмпирической информации на основе использования современных информационных технологий; подготовка публикаций, обзоров и аннотаций по правовой проблематике; з) в научно-исследовательской деятельности: участие в проведении научных исследований в области права; подготовка научных публикаций и докладов по правовой проблематике.
Планируемые результаты обучения

Планируемые результаты обучения

  • Определяет банковское право как науку, отрасль права, отрасль законодательства на основе существующих подходов к дефиниции указанных понятий и выделении их в системе права.
  • Формулирует понятие источника банковского права. Выстраивает систему источников банковского права.
  • Анализирует проблемы согласования норм банковского, гражданского, административного и налогового законодательства в банковской деятельности, на основе проведенного анализа формулирует выводы.
  • Определяет роль международных правовых актов и обычаев в банковской сфере.
  • Определяет субъектов, объекты и содержание банковских правоотношений. Знает дефиницию банковской деятельности.
  • Определяет и разграничивает банковские операции и банковские сделки.
  • Понимает значение и определяет состав открытой банковской информации и информации, составляющей банковскую тайну.
  • Знает основания и порядок предоставления информации, составляющей банковскую тайну
  • Соотносит понятия «коммерческая тайна», «служебная тайна», «банковская тайна». Знает основания и порядок привлечения к ответственности за разглашение банковской тайны.
  • Выявляет особенности и закономерности функционирования дореволюционной и советской банковской системы России.
  • Характеризует этапы становления современной российской банковской системы, определяет её состояние и перспективы развития. Выделяет элементы и уровни банковской системы РФ
  • Знает особенности правового положения Центрального банка России, проблему его статуса и места в системе юридических лиц.
  • Определяет цели деятельности и дает характеристику функций Банка России.
  • Ориентируется в инструментах и методах денежно-кредитной политики.
  • Дает характеристику банковским операциям, сделкам и услугам Банка России.
  • Выявляет особенности международной и внешнеэкономической деятельности Банка России и его взаимоотношений с различными субъектами права.
  • Знает компетенцию и порядок формирования Национального финансового совета и органов управления Банка России.
  • Выявляет особенности правового статуса Председателя Банка России, членов совета директоров и служащих Банка России.
  • Знает цели и методы государственного регулирования банковской деятельности.
  • Формулирует понятие и цели банковского надзора. Разграничивает виды банковского надзора.
  • Знает цели и особенности осуществления кураторства, инспектирования Банком России кредитных организаций
  • Знает понятие, значение, основания и порядок проведения проверок кредитных организаций и их филиалов уполномоченными представителями Банка России.
  • Дифференцирует различные виды оснований для привлечения к ответственности кредитных организаций и применения к ним мер воздействия.
  • Знает особенности осуществления антимонопольного контроля и контроля за соблюдением требований законодательства о рекламе в банковской сфере.
  • Выявляет направления и порядок деятельности кредитных организаций в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)
  • Дифференцирует операции, подлежащие обязательному контролю, необычные и подозрительные операции
  • Знает систему требований, обеспечивающих надежность кредитных организаций.
  • Ориентируется в управлении банковскими рисками.
  • Вычленяет этапы создания кредитной организации. Знает требования, предъявляемые к учредителям кредитной организации, наименованию кредитной организации.
  • Знает порядок и сроки государственной регистрации кредитной организации, условия выдачи лицензии на осуществление банковской деятельности, основания для отказа в государственной регистрации и выдаче лицензии кредитной организации.
  • Знает основания, порядок и последствия отзыва лицензии
  • Характеризует имущество кредитной организации, различает собственные и привлеченные средства кредитной организации.
  • нает понятие и порядок формирования уставного капитала кредитной организации, требования, предъявляемые к зданию, в котором находится кредитная организация, к устройству и технической укрепленности помещений, в которых осуществляются операции с ценностями.
  • Различает предварительное согласование и уведомление Банка России при приобретении (получении в доверительное управление) акций (долей) кредитной организации
  • Знает требования к организационной структуре, порядку формирования органов управления кредитной организации, к кандидатам на определенные должности органов управления кредитной организации.
  • Различает обособленные и внутренние структурные подразделения, выявляет особенности их правового положения и открытия (закрытия).
  • Выделяет особенности создания филиалов и представительств на территории иностранных государств.
  • Анализирует проблемы допуска иностранных банков на территорию России.
  • Формулирует понятие, определяет правовое положение и особенности государственной регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями.
  • Знает порядок увеличение уставного капитала кредитной организации за счет средств нерезидентов
  • Выявляет особенности создания дочерних организаций кредитной организации на территории иностранного государства.
  • Выявляет особенности правового регулирования учета и отчетности кредитных организаций, основные задачи и принципы бухгалтерского учета в кредитных организациях.
  • Ориентируется в международных стандартах финансовой отчетности и особенностях налогообложения кредитных организаций.
  • Знает особенности реорганизации кредитных организаций, прекращения деятельности кредитной организации на основании решения ее участников (акционеров) и принудительной ликвидации.
  • Определяет понятие несостоятельности (банкротства) кредитной организации.
  • Называет основания для осуществления мер по предупреждению банкротства.
  • Дифференцирует меры по предупреждению банкротства.
  • Называет особенности производства по делу о банкротстве кредитной организации и раскрывает особенности конкурсного производства.
  • Выявляет особенности признания ликвидируемой кредитной организации и отсутствующей кредитной организации банкротом.
  • Дает определения понятия кредитных правоотношений. Называет цели, принципы, источники и виды банковского кредитования.
  • Различает кредитный договор и договор займа
  • Определяет стороны, содержание и существенные условия кредитного договора. Называет основания и последствия отказа от предоставления или получения кредита. Анализирует основания ответственности сторон за неисполнение или ненадлежащее исполнение кредитного договора
  • Выделяет особенности правового регулирования потребительского кредитования.
  • Дает определение понятия «кредитная история». Различает содержание кредитной истории юридического лица и физического лица. Называет основания, порядок формирования, хранения и использования кредитных историй
  • Характеризует деятельность бюро кредитных историй, выявляет особенности их создания, ликвидации и реорганизации, принципы их взаимодействия с различными субъектами права.
  • Называет цели функционирования Центрального каталога кредитных историй.
  • Дает определение понятия факторинга, выделяет его виды. Выделяет сферы применения обязательств факторинга и характеризует их роль в практике международной торговли. Дифференцирует факторинг, кредитный договор и цессию
  • Понимает экономическую сущность лизинговых отношений. Определяет виды лизинга, предмет и содержание договора лизинга. Раскрывает особенности ответственности в лизинговых отношениях.
  • Определяет договор банковского вклада, называет его предмет, стороны. Выделяет виды банковских вкладов.
  • Характеризует сберегательные и депозитные сертификаты.
  • Знает порядок начисления процентов на вклад и их выплаты.
  • Называет основания ответственности за нарушение обязанностей по договору банковского вклада и механизмы восстановления нарушенных прав и законных интересов вкладчиков.
  • Дает характеристику системы гарантирования возврата вкладов в Российской Федерации.
  • Называет виды правоотношений по обязательному страхованию вкладов физических лиц в банках
  • Знает правовой режим, механизм формирования, направления использования фонда обязательного страхования вкладов.
  • Анализирует предельный уровень страхового возмещения
  • Называет вклады, подлежащие страхованию, определяет основания возникновение права вкладчика на возмещение по вкладам, раскрывает порядок выплаты возмещения по вкладам.
  • Называет условия выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках.
  • Дает определение понятия и называет юридические характеристики договора банковского счета. Раскрывает порядок открытия / закрытия различных видов банковских счетов и заключения / расторжения банковского счета.
  • Выделяет особенности правового регулирования договора номинального счета и договора счета эскроу.
  • Называет виды и сроки операций, совершаемых по счету.
  • Различает основания списания денежных средств со счета. Знает очередность списания денежных средств
  • Характеризует случаи ограничения прав клиента по распоряжению денежными средствами
  • Называет основания и виды ответственности за нарушение обязанностей по договору банковского счета.
  • Дает определение понятия «расчетные правоотношения», «наличные деньги», «безналичные деньги», «электронные деньги», «фальшивые денежные знаки».
  • Знает правовую природу безналичных расчетов.
  • Характеризует организацию обращения наличных денег.
  • Ориентируется в признаках платежеспособности банкнот и монет. Знает условия использования наличных денег в расчетах.
  • Характеризует организацию безналичных расчетов в РФ.
  • Называет сроки, формы безналичных расчетов и условия их применения. Раскрывает содержание различных видов безналичных расчетов.
  • Дифференцирует расчетные документы: знает их виды, порядок заполнения, отзыва и возврата.
  • Знает правовые основы функционирования национальной платежной системы.
  • Дает определение понятия перевода денежных средств и его характеристики.
  • Знает порядок оказания платежных услуг.
  • Называет особенности расчетов в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование), в форме перевода электронных денежных средств.
  • Раскрывает особенности использования электронных средств платежа.
  • Знает порядок эмиссии платежных карт. Называет операции, совершаемые с использованием платежных карт. Ориентируется в межбанковских расчетах.
  • Понимает экономическую сущность доверительного управления имуществом, знает особенности правового режима имущества, находящегося в доверительном управлении.
  • Называет особенности осуществления доверительного управления кредитными организациями и порядок урегулирования конфликтов интересов при проведении кредитной организацией операций доверительного управления.
  • Выделяет особенности осуществления деятельности по хранению ценностей кредитными организациями.
  • Раскрывает порядок осуществления кредитными организациями операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
  • Дифференцирует металлические счета, открываемые в кредитных организациях
  • Знает виды деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг, выявляет особенности совершения указанной деятельности
  • Называет принципы валютного регулирования и валютного контроля, участников валютных правоотношений, выделяя особенности их правового статуса
  • Дает дефиниции понятий: «валютное регулирование», «валютный контроль», «валютные ценности», «валютные операции».
  • Знает порядок открытия и ведения валютных счетов резидентов и счетов нерезидентов.
  • Называет особенности открытия счетов (вкладов) резидентов в банках, расположенных за пределами территории РФ
  • Понимает механизм функционирования внутреннего валютного рынка РФ. Знает порядок ввоза в РФ и вывоза из РФ валютных ценностей, валюты РФ и внутренних ценных бумаг
  • Раскрывает механизм репатриации в валютных правоотношениях.
  • Анализирует порядок учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением.
  • Знает основания и виды ответственности за нарушение валютного законодательства
Содержание учебной дисциплины

Содержание учебной дисциплины

  • Раздел 1. Общие положения о банковском праве, банковской деятельности и банковской тайне
    Тема 1. Банковское право как наука, отрасль права, отрасль законодательства и учебная дисциплина. Тема 2. Понятие и содержание банковских правоотношений. Банковская деятельность. Банковская информация и банковская тайна
  • Раздел 2. История становление российской банковской системы. Правовой статус субъектов банковской системы. Банковский надзор и иные виды надзора в банковской сфере
    Тема 3. Банковская система России: история становления и развития. Элементы и уровни банковской системы Тема 4. Правовой статус Центрального Банка Российской Федерации Тема 5. Банковский надзор. Отдельные виды государственного контроля в банковской сфере. Система требований, обеспечивающих надежность кредитных организаций Тема 6. Порядок создания, государственной регистрации кредитных организаций. Лицензирование банковской деятельности. Имущество кредитной организации. Уставный капитал. Собственные и привлеченные средства кредитной организации Тема 7. Организационная структура кредитных организаций. Обособленные и внутренние структурные подразделения кредитных организаций Тема 8. Форма коммерческого присутствия иностранных банков на территории России. Дочерние организации кредитной организации на территории иностранного государства Тема 9. Учет, отчетность и аудит кредитных организаций. Особенности налогообложения кредитных организаций Тема 10. Особенности реорганизации и ликвидации кредитных организаций. Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций
  • Раздел 3. Банковские операции и иные сделки кредитных организаций
    Тема 11. Кредитные правоотношения Тема 12. Банковские вклады Тема 13. Банковские счета Тема 14. Расчеты. Организация и функционирование платежных систем. Порядок оказания платежных услуг Тема 15. Операции кредитных организаций по доверительному управлению и хранению ценностей. Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями. Операции кредитных организаций с ценными бумагами
  • Раздел 4. Валютное регулирование и валютный контроль в банковском секторе
    Тема 16. Правовые основы осуществления валютного регулирования и валютного контроля. Деятельность кредитных организаций в качестве уполномоченных банков и как агентов валютного контроля
Элементы контроля

Элементы контроля

  • неблокирующий самостоятельная работа
  • неблокирующий аудиторная работа
  • неблокирующий Экзамен (дистанционная форма)
    Экзамен проходил в 3 модуле
  • неблокирующий самостоятельная работа
  • неблокирующий аудиторная работа
  • неблокирующий Экзамен (дистанционная форма)
    Экзамен проходил в 3 модуле
Промежуточная аттестация

Промежуточная аттестация

  • Промежуточная аттестация (1 модуль)
    0.29 * аудиторная работа + 0.29 * самостоятельная работа + 0.42 * Экзамен (дистанционная форма)
Список литературы

Список литературы

Рекомендуемая основная литература

  • Курбатов А. Я. - БАНКОВСКОЕ ПРАВО РОССИИ 6-е изд., пер. и доп. Учебник для академического бакалавриата - М.:Издательство Юрайт - 2019 - 394с. - ISBN: 978-5-534-09658-3 - Текст электронный // ЭБС ЮРАЙТ - URL: https://urait.ru/book/bankovskoe-pravo-rossii-428298
  • Под ред. Алексеевой Д.Г., Пыхтина С. В. - БАНКОВСКОЕ ПРАВО 4-е изд., пер. и доп. Учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры - М.:Издательство Юрайт - 2019 - 410с. - ISBN: 978-5-534-00289-8 - Текст электронный // ЭБС ЮРАЙТ - URL: https://urait.ru/book/bankovskoe-pravo-434440
  • Под ред. Попондопуло В.Ф., Петрова Д.А. - БАНКОВСКОЕ ПРАВО 2-е изд., пер. и доп. Учебник и практикум для академического бакалавриата - М.:Издательство Юрайт - 2019 - 405с. - ISBN: 978-5-534-04868-1 - Текст электронный // ЭБС ЮРАЙТ - URL: https://urait.ru/book/bankovskoe-pravo-432910
  • Рождественская Т. Э., Гузнов А. Г. - БАНКОВСКОЕ ПРАВО. ПУБЛИЧНО-ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ 2-е изд., пер. и доп. Учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры - М.:Издательство Юрайт - 2019 - 222с. - ISBN: 978-5-534-06370-7 - Текст электронный // ЭБС ЮРАЙТ - URL: https://urait.ru/book/bankovskoe-pravo-publichno-pravovoe-regulirovanie-434082
  • Ручкина Г. Ф., Ашмарина Е. М., Гизатуллин Ф. К. - БАНКОВСКОЕ ПРАВО 4-е изд., пер. и доп. Учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры - М.:Издательство Юрайт - 2019 - 471с. - ISBN: 978-5-534-10956-6 - Текст электронный // ЭБС ЮРАЙТ - URL: https://urait.ru/book/bankovskoe-pravo-438534

Рекомендуемая дополнительная литература

  • Отв. ред. Ефимова Л.Г., Алексеева Д.Г. - Банковское право. Учебник для бакалавров - Проспект - 2019 - ISBN: 978-5-392-29561-6 - Текст электронный // ЭБС Проспект - URL: http://ebs.prospekt.org/book/25117