• A
  • A
  • A
  • АБВ
  • АБВ
  • АБВ
  • А
  • А
  • А
  • А
  • А
Обычная версия сайта

Банковский финансовый менеджмент

2019/2020
Учебный год
RUS
Обучение ведется на русском языке
5
Кредиты
Статус:
Курс по выбору
Когда читается:
4-й курс, 3 модуль

Программа дисциплины

Аннотация

Дисциплина посвящена систематизации знаний студентов в области принятия управленческих решений коммерческих банков. В рамках дисциплины студенты также получают практические навыки принятия стратегических решений, путём разработки и защиты проекта в рамках групповой работы, для одного из действующих коммерческих банков. Отдельно рассматриваются вопросы, связанные с управлением рисками в банках.
Цель освоения дисциплины

Цель освоения дисциплины

  • Систематизация студентами знаний отдельных аспектов финансового менеджмента, финансового анализа, оценки стоимости бизнеса, стратегического менеджмента применительно к банковской деятельности.
  • Овладение студентами знаниями об основных методах принятия финансовых и инвестиционных решений в деятельности коммерческого банка.
  • Формирование таких черт как умение планировать время для выполнения трудоемких заданий, требующих значительных усилий, предполагающих большой объем выполнения самостоятельной работы; ответственность, способность к саморазвитию, повышению своей квалификации и мастерства, умению работать в команде, формированию лидерских качеств.
Результаты освоения дисциплины

Результаты освоения дисциплины

  • Сформировано представление об основных принципах организации системы управления банком.
  • Владеет методами стратегического анализа деятельности банка.
  • Усвоено понятие риска, его классификация, изучены основные подходы к управлению рисками.
Содержание учебной дисциплины

Содержание учебной дисциплины

  • Общая характеристика системы банковского менеджмента
    Тема 1 Общая характеристика системы банковского менеджмента. Объективная необходимость развития банковского менеджмента. Содержание банковского менеджмента и его составляющие. Оценка качества банковского менеджмента. Тема 2 Принципы организации управления банком. Организационная структура кредитной организации и ее основные виды: функциональная, матричная, дивизиональная.
  • Стратегический финансовый менеджмент в коммерческом банке
    Тема 3. Корпоративная стратегия коммерческого банка. Понятие стратегии банка, ее составляющие виды и формы. Оценка стратегии банка. Место стратегии в системе управления банком. Опыт внедрения стратегий в различных банках. Принципы стратегического планирования: понятие стратегического плана, Цели стратегического планирования, Взаимосвязь стратегического плана с требования акционеров, цикл стратегического планирования. Тема 4. Принципы учета факторов внешней и внутренней среды при разработке стратегии. Методы стратегического анализа: PEST – анализ, 5 сил Портера, анализ стратегических групп. Анализ финансового состояния банка как составная часть стратегического планирования. Цели и задачи анализа в процессе управления банком. Информационная база анализа. Методы финансового анализа, включая метод финансовых коэффициентов. Метод «слепых зон». Формулирование стратегических целей. Рост рыночной стоимости банка- главная финансовая стратегическая цель. Взаимосвязь стратегического и финансового планирования. Долгосрочная финансовая модель: разработка, контроль, корректировка. Тема 5. Стоимость как ключевой показатель эффективности реализации стратегии банка. Факторы, влияющие на стоимость банка. Понятие капитала банка и стоимости капитала банка. Особенности доходного, сравнительного и затратного подхода при оценке стоимости коммерческого банка. Виды кэш-фло и методы определения ставки дисконтирования при использовании метода дисконтирования денежных потоков. Тема 6. Слияния и поглощения как реализация стратегии роста банка. Объективная необходимость слияний и поглощений в банковской сфере. Теоретические основы слияний и поглощений. Теория синергизма. Управление рисками в период слияний и поглощений. Тема 7. Система сбалансированных показателей как основной инструмент разработки и реализации стратегии банка. Требования. Предъявляемые к идеальной системе оценки деятельности компании. Система сбалансированных показателей: принципы и цели СПП, принципы и методы разработки ССП, Составляющие ССП. Финансовые составляющие ССП. Влияние фазы развития бизнеса на состав финансовых показателей. Клиентские составляющие ССП. Составляющие внутренних бизнес-процессов. Ресурсные составляющие. Показатели эффективности систем обучения и развития персонала. Лояльность персонала. Тема 8. Мотивация персонала на выполнение стратегических задач. Мотивация сотрудников к выполнению стратегии развития банка. Бонусные и опционные программы.
  • Управление рисками в коммерческом банке
    Тема 9. Риск-менеджмент в коммерческом банке. Понятие риска. Система управления рисками, ее составляющие методы и инструменты управления рисками. Особенности построения системы риск-менеджмента в небольшом банке. Стратегическая карта рисков, ее роль в управлении рисками. Тема 10. Управление стратегическим риском в коммерческом банке. Содержание стратегического риска. Основные подходы к управлению стратегическим риском в коммерческом банке.
Элементы контроля

Элементы контроля

  • Контрольная работа (неблокирующий)
  • Аудиторная работа (неблокирующий)
  • Самостоятельная работа (неблокирующий)
  • Проектная работа (неблокирующий)
  • Экзамен (неблокирующий)
Промежуточная аттестация

Промежуточная аттестация

  • Промежуточная аттестация (3 модуль)
    0.1 * Аудиторная работа + 0.2 * Контрольная работа + 0.2 * Проектная работа + 0.2 * Самостоятельная работа + 0.3 * Экзамен
Список литературы

Список литературы

Рекомендуемая основная литература

  • Стратегия и стоимость коммерческого банка, Никонова И.А., Шамгунов Р.Н., 2007

Рекомендуемая дополнительная литература

  • Банки и банковское дело: сборник кейс-стади и ситуационных заданий [Электронный ресурс] : учебное пособие / Ю.М. Склярова, И.Ю. Скляров, Т.Г. Гурнович и др.; под общ. ред. Ю.М. Скляровой. - 2-е изд., перераб. и доп. - Ставрополь, 2013. - 128 с. - Режим доступа: http://new.znanium.com/catalog.php?bookinfo=514841
  • Центральные банки в мировой экономике: Учебное пособие / С.А. Андрюшин, В.В. Кузнецова; Финансовый университет при Правительстве РФ. - М.: Альфа-М: НИЦ Инфра-М, 2012. - 320 с.: ил.; 60x90 1/16. - (Экономика). (п) ISBN 978-5-98281-318-3 - Режим доступа: http://znanium.com/catalog/product/351745