Delivered at:: School of Economics and Finance

Course type:: Elective course

When:: 4 year, 3 module

Instructor

Orlova, Irina I.

Полная версия программы учебной дисциплины Задать вопрос

Аннотация

Дисциплина посвящена систематизации знаний студентов в области принятия управленческих решений коммерческих банков. В рамках дисциплины студенты также получают практические навыки принятия стратегических решений, путём разработки и защиты проекта в рамках групповой работы, для одного из действующих коммерческих банков. Отдельно рассматриваются вопросы, связанные с управлением рисками в банках.

Цель освоения дисциплины

Систематизация студентами знаний отдельных аспектов финансового менеджмента, финансового анализа, оценки стоимости бизнеса, стратегического менеджмента применительно к банковской деятельности.
Овладение студентами знаниями об основных методах принятия финансовых и инвестиционных решений в деятельности коммерческого банка.
Формирование таких черт как умение планировать время для выполнения трудоемких заданий, требующих значительных усилий, предполагающих большой объем выполнения самостоятельной работы; ответственность, способность к саморазвитию, повышению своей квалификации и мастерства, умению работать в команде, формированию лидерских качеств.

Планируемые результаты обучения

Сформировано представление об основных принципах организации системы управления банком.
Владеет методами стратегического анализа деятельности банка.
Усвоено понятие риска, его классификация, изучены основные подходы к управлению рисками.

Содержание учебной дисциплины

Общая характеристика системы банковского менеджмента
Тема 1 Общая характеристика системы банковского менеджмента. Объективная необходимость развития банковского менеджмента. Содержание банковского менеджмента и его составляющие. Оценка качества банковского менеджмента. Тема 2 Принципы организации управления банком. Организационная структура кредитной организации и ее основные виды: функциональная, матричная, дивизиональная.
Стратегический финансовый менеджмент в коммерческом банке
Тема 3. Корпоративная стратегия коммерческого банка. Понятие стратегии банка, ее составляющие виды и формы. Оценка стратегии банка. Место стратегии в системе управления банком. Опыт внедрения стратегий в различных банках. Принципы стратегического планирования: понятие стратегического плана, Цели стратегического планирования, Взаимосвязь стратегического плана с требования акционеров, цикл стратегического планирования. Тема 4. Принципы учета факторов внешней и внутренней среды при разработке стратегии. Методы стратегического анализа: PEST – анализ, 5 сил Портера, анализ стратегических групп. Анализ финансового состояния банка как составная часть стратегического планирования. Цели и задачи анализа в процессе управления банком. Информационная база анализа. Методы финансового анализа, включая метод финансовых коэффициентов. Метод «слепых зон». Формулирование стратегических целей. Рост рыночной стоимости банка- главная финансовая стратегическая цель. Взаимосвязь стратегического и финансового планирования. Долгосрочная финансовая модель: разработка, контроль, корректировка. Тема 5. Стоимость как ключевой показатель эффективности реализации стратегии банка. Факторы, влияющие на стоимость банка. Понятие капитала банка и стоимости капитала банка. Особенности доходного, сравнительного и затратного подхода при оценке стоимости коммерческого банка. Виды кэш-фло и методы определения ставки дисконтирования при использовании метода дисконтирования денежных потоков. Тема 6. Слияния и поглощения как реализация стратегии роста банка. Объективная необходимость слияний и поглощений в банковской сфере. Теоретические основы слияний и поглощений. Теория синергизма. Управление рисками в период слияний и поглощений. Тема 7. Система сбалансированных показателей как основной инструмент разработки и реализации стратегии банка. Требования. Предъявляемые к идеальной системе оценки деятельности компании. Система сбалансированных показателей: принципы и цели СПП, принципы и методы разработки ССП, Составляющие ССП. Финансовые составляющие ССП. Влияние фазы развития бизнеса на состав финансовых показателей. Клиентские составляющие ССП. Составляющие внутренних бизнес-процессов. Ресурсные составляющие. Показатели эффективности систем обучения и развития персонала. Лояльность персонала. Тема 8. Мотивация персонала на выполнение стратегических задач. Мотивация сотрудников к выполнению стратегии развития банка. Бонусные и опционные программы.
Управление рисками в коммерческом банке
Тема 9. Риск-менеджмент в коммерческом банке. Понятие риска. Система управления рисками, ее составляющие методы и инструменты управления рисками. Особенности построения системы риск-менеджмента в небольшом банке. Стратегическая карта рисков, ее роль в управлении рисками. Тема 10. Управление стратегическим риском в коммерческом банке. Содержание стратегического риска. Основные подходы к управлению стратегическим риском в коммерческом банке.

Элементы контроля

Контрольная работа
Аудиторная работа
Самостоятельная работа
Экзамен
Контрольная работа
Аудиторная работа
Самостоятельная работа
Экзамен
Экзамен проводится очно, в устной форме

Промежуточная аттестация

Промежуточная аттестация (3 модуль)
0.1 * Аудиторная работа + 0.2 * Контрольная работа + 0.2 * Самостоятельная работа + 0.5 * Экзамен

Bachelor’s Programme 'Economics'

Bank Financial Management

Instructor

Программа дисциплины

Аннотация

Цель освоения дисциплины

Планируемые результаты обучения

Содержание учебной дисциплины

Элементы контроля

Промежуточная аттестация

Список литературы

Рекомендуемая основная литература

Рекомендуемая дополнительная литература