Payment systems. Introduction to Cryptocurrencies and Distributed Registry Technologies

2020/2021

Academic Year

RUS

Instruction in Russian

6

ECTS credits

Delivered at:

Department of Business Informatics

Course type:

Elective course

When:

2 year, 1, 2 module

Instructor

Smirnov, Denis

Программа дисциплины

Аннотация

Мир стоит на пороге глобальных изменений — прямо на наших глазах разворачивается четвёртая промышленная революция и мировая финансовая система — это одна из тех областей, которая имеет все шансы измениться до неузнаваемости! Прямо сейчас, благодаря технологии блокчейн создаётся новая мировая финансовая инфраструктура, которая объединяет в себе как у существующие рынки, так и совершенно новые направления. Курс позволит слушателям «держать руку на пульсе» и быть в курсе тех изменений, которые несут новые технологии. В рамках курса слушатели познакомятся с тем, как устроены криптовалюты, в чем различие между ними и какой функционал они несут. Также будут рассмотрены различные варианты использования технологии блокчейн, сферы и перспективы применения различных криптовалютных продуктов. Слушатели познакомятся с тем, как устроены смарт-контракты, что из себя представляет экосистема децентрализованных финансов. Слушатели узнают, как новые продукты применяются в реальных проектах, познакомятся с примерами новых финансовых инструментов, узнают чем они могут быть полезны и как эти инструменты могут быть использованы в традиционной экономической системе, а также какие правовые особенности использования криптовалют есть в разных странах на текущий момент.

Цель освоения дисциплины

• Формирование у студентов системных базовых представлений и первичных знаний об истории электронных платежных систем, технологии блокчейн, криптовалютах, а также экосистеме децентрализованных финансов (DeFi), специфике их применения, технической составляющей и применимости для бизнеса..
• Подготовка студентов к применению знаний в области платежных систем, криптовалют, технологии блокчейн, а также экосистемы децентрализованных финансов (DeFi) в последующих дисциплинах, при обучении в магистратуре, а также после окончания обучения в профессиональной деятельности.

Планируемые результаты обучения

• Знает теоретические основы технологии блокчейн, её ключевые особенности, недостатки и границы применимости; специфику различных криптовалют, их технические характеристики и сферы применения; различия между различными криптовалютными инструментами; правовые аспекты использования криптовалют
• Использует полученные знания для анализа и оценки применимости технологии блокчейн и криптовалютных платформ для решения различных задач; использовать криптовалюты в качестве финансового инструмента; проводить аудит криптовалютных проектов;

Содержание учебной дисциплины

• Электронные деньги и платежные системы
  ● Концепция и разновидности электронных денег; ● История развития электронных денег; ● Особенности архитектуры различных платежных систем; ● Принципы функционирования, ключевые особенности, преимущества и недостатки. Проблемы существующих реализаций; ● Проблемы и перспективы цифровой экономики; ● Международный и российский опыт внедрения электронных денег
• Блокчейн как технология
  ● Введение в блокчейн. Основные понятия и принципы; ● Области применения технологии, специфика использования; ● Криптография, хэш-функции, цифровые подписи, блоки и транзакции; ● Преимущества и недостатки. Универсальное решение или узкоспециализированный инструмент?
• Криптовалюты
  ● Исторический экскурс. Концепция, история возникновения, основной функционал и различия между криптовалютами (применение, анонимность, ограничения,); ● Специфика различных криптовалют; ● Алгоритмы консенсуса. PoW, PoS, PoA, D/L/PoS и другие. Майнинг криптовалют. Мастерноды; ● Преимущества и недостатки;
• Биткойн
  ● Предпосылки к возникновению. Прообразы биткойна; ● История появления. Кто такой Сатоши Накамото? ● Архитектура и принципы работы; ● Особенности, преимущества и недостатки; ● Перспективы развития. Перспективы развития и применения
• Альткойны и токены
  ● Обзор криптовалютной индустрии. Многообразие криптовалютных проектов; ● Сходство и различие криптовалютных продуктов; ● Понятие альткойна и понятие криптовалютных токенов. Специфика применения различных реализаций; ● Токены-акции и служебные (utility) токены. Тест Хауи. Критерии идентификации;
• Криптовалютные платформы и их особенности
  ● Специфика различных криптовалютных платформ. Основные задачи и сферы применения; ● Сходство и различие. Функциональные возможности; ● Способы лицензирования и интеграции
• Криптовалюты как торговый инструмент
  ● Способы хранения и передачи криптовалют. Горячие и холодные кошельки; ● Обмен и торговля криптовалютами. Основные правила безопасности; ● Мошенничество с криптовалютами. Как распознать и не стать его жертвой? ● Торговые площадки, Централизованные и децентрализованные биржи, OTC-рынки;
• Инвестиционные аспекты криптовалют.
  ● Криптовалютный краудфандинг и краудинвестинг; ● «Токенизация» бизнеса как путь развития; ● Механика финансирования бизнеса с помощью криптовалют; ● ICO/STO/IEO/DAICO как новые форматы привлечения инвестиций; ● Базовые принципы финансовой грамотности и принципы первичного аудита проектов;
• Экосистема децентрализованных финансов (DeFi)
  ● Введение в DeFi. Предпосылки к появлению. ● Проблемы и сложности традиционной финансовой системы; ● Возможности для реализации децентрализованной финансовой системы. Ethereum, как двигатель DeFi; ● Области применения DeFi. Обзор продуктов и специфика применения ○ Централизованные и децентрализованные стабильные криптовалюты; ○ Децентрализованные ссуды и кредиты. Поставка ликвидности; ○ Децентрализованные средства обмена и биржи; ○ Децентрализованные деривативы и другие производные финансовые инструменты ○ Децентрализованное управление активами ○ Децентрализованные форматы организации сотрудничества (DAO и другие варианты реализации); ○ Прочие области применения DeFi (платежные системы, страховые продукты и т.д.)
• Введение в смарт-контракты
  ● История возникновения смарт-контрактов; ● Принципы функционирования смарт-контрактов, ключевые особенности и недостатки; ● Функциональные требования и среды для развертывания смарт-контрактов; ● Перспективы использования смарт-контрактов в различных областях.
• Юридические аспекты криптовалют
  ● Правовой статус криптовалют в разных странах; ● «Легализация» криптовалют. Налогообложение. ● Юридические особенности обмена и торговли криптовалютами; ● Правовой статус майнинга; ● Перспективы регулирования в разных странах;
• Заключение.
  ● Перспективы развития блокчейна и криптовалют; ● Цифровая экономика в России и мире; ● Потенциал для развития. ● Опасности и риски;

Элементы контроля

• экзамен в формате электронного теста
• проверочные работы в электронном виде

Промежуточная аттестация

• Промежуточная аттестация (2 модуль)
  0.5 * проверочные работы в электронном виде + 0.5 * экзамен в формате электронного теста

Список литературы

Рекомендуемая основная литература

• А.Табернакулов,Я.Койфманн - Блокчейн на практике - Альпина Паблишер - 2019 - ISBN: 9785961424089 - Текст электронный - URL: https://hse.alpinadigital.ru/book/18893

Рекомендуемая дополнительная литература

• С.ван ден Брук,Т.Блуммарт,Э.Колтоф - Четвертая промышленная революция и бизнес: Как конкурировать и развиваться в эпоху сингулярности - Альпина Паблишер - 2018 - ISBN: 9785961420630 - Текст электронный - URL: https://hse.alpinadigital.ru/book/18119