Delivered at:: Department of Civil and Entrepreneurial Law (Faculty of Computer Science, Economics, and Social Sciences)

Course type:: Elective course

When:: 4 year, 3 module

Instructor

Ильянова Юлия Александровна

Полная версия программы учебной дисциплины Задать вопрос

Аннотация

Целями освоения дисциплины «Банковское право» являются формирование теоретических знаний и прикладных навыков по банковскому праву, формирование и развитие способностей профессионально решать ситуационные, а также сложные комплексные задачи в банковской сфере, в том числе: а) в правотворческой деятельности: подготовка нормативных правовых и локальных актов; б) в правореализационной деятельности: составление заявлений, исков, отзывов на иски, жалоб, обращений, договоров и других правореализационных актов; в) в правоприменительной, в том числе в процессуальной, деятельности: составление правоприменительных актов, а также иных документов, связанных с применением норм права; г) в правоохранительной деятельности: охрана правопорядка, обеспечение законности, безопасности личности, общества и государства; охрана прав и свобод человека и гражданина, защита частной, государственной, муниципальной и иных форм собственности; предупреждение, пресечение, выявление, раскрытие и расследование правонарушений; д) в правозащитной деятельности: обеспечение защиты прав и свобод человека и гражданина, прав и законных интересов юридических лиц путём консультирования, представления в органах государственной власти и местного самоуправления, российских и международных судах и квазисудебных органах, а также в международных организациях; е) в экспертно-консультационной деятельности: разъяснение прав, консультирование по правовым вопросам; осуществление правовой экспертизы документов; ж) в аналитической деятельности: проведение аналитических исследований; обработка правовой, социальной, экономической и другой теоретической и эмпириче-ской информации на основе использования современных информационных технологий; подготовка публикаций, обзоров и аннотаций по правовой проблематике; з) в научно-исследовательской деятельности: участие в проведении научных исследований в области права; подготовка научных публикаций и докладов по правовой проблематике. В рамках формирования теоретических знаний осуществляется рассмотрение вопроса о возможности существования банковского права как науки, отрасли права и отрасли законода-тельства, изучение правил построения и функционирования банковской системы Российской Федерации, а также выявление тенденций её развития, рассмотрение правового статуса субъек-тов банковской системы и организаций банковской инфраструктуры, анализ источников бан-ковского права и актов применения права, выявление особенностей правового регулирования банковской деятельности в зарубежных странах, определение особенностей и содержания бан-ковских правоотношений и банковской деятельности, рассмотрение порядка осуществления банковского надзора, а также отдельных видов государственного контроля в банковской сфере, анализ системы требований, обеспечивающих надежность кредитных организаций, рассмотре-ние особенностей учета, отчетности, аудита и налогообложения кредитных организаций, анализ правил совершения банковских и иных сделок кредитными организациями, рассмотрение правового режима информации, подлежащей раскрытию, и составляющей «банковскую тайну», выявление особенностей осуществления расчетов при осуществлении валютных операций и валютного контроля уполномоченными банками.

Цель освоения дисциплины

формирование теоретических знаний и прикладных навыков по банковскому праву
формирование и развитие способностей профессионально решать ситуационные, а также сложные комплексные задачи в банковской сфере

Планируемые результаты обучения

Анализирует основания ответственности сторон за неисполнение или ненадлежащее исполнение кредитного договора.
Анализирует порядок учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением.
Анализирует проблемы согласования норм банковского, гражданско-го, административного и налогового законодательства в банковской деятельности, на основе про-веденного анализа формулирует выводы.
Выделяет особенности правового регулирования потребительского кредитования.
Дает определение понятия «кредитная история». Различает содержание кредитной истории юридического лица и физического лица. Называет основания, порядок формирования, хранения и использования кредитных историй. Характеризует деятельность бюро кредитных историй, выявляет особенности их создания, ликвидации и реорганизации, принципы их взаимодействия с раз-личными субъектами права. Называет цели функционирования Центрального каталога кредитных историй
Дает определение понятия «расчетные правоотноше-ния», «наличные деньги», «безналичные деньги», «электронные деньги», «фальшивые денежные знаки». Знает правовую природу безналичных расчетов. Характеризует организацию обращения наличных денег. Ориентируется в признаках платежеспособности банкнот и монет.
Дает определение понятия и называет юридические характеристики договора банковского счета. Раскрывает порядок открытия / закрытия различных видов банковских счетов и заключения / расторжения банковского счета. Выделяет особенности правового регулирования договора номинального счета и договора счета эскроу.
Дает определение понятия факторинга, выделяет его виды. Выделяет сферы применения обязательств факторинга и характеризует их роль в практике международной торговли. Дифференцирует факто-ринг, кредитный договор и цессию. Понимает экономическую сущность лизинговых отношений. Определяет виды лизинга, предмет и содержание до-говора лизинга. Раскрывает особенности ответственности в лизинговых отношениях.
Дает определения понятия кредитных правоотношений. Называет цели, принципы, источники и виды банковского кредитования. Различает кредитный до-говор и договор займа.
Знает дефиницию банковской деятельности
Знает основания и виды ответственности за нарушение валютного законодательства.
Знает особенности осуществления антимонопольного контроля и контроля за соблюдением требований законодательства о рекламе в банковской сфере.
Знает понятие, значение, основания и порядок про-ведения проверок кредит-ных организаций и их фи-лиалов уполномоченными представителями Банка России. Дифференцирует различ-ные виды оснований для привлечения к ответствен-ности кредитных органи-заций и применения к ним мер воздействия.
Знает правовые основы функционирования нацио-нальной платежной системы. Дает определение понятия перевода денежных средств и его характеристики. Знает порядок оказания платежных услуг. Называет особенности расчетов в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование), в форме перевода электронных денежных средств.
Знает систему требований, обеспечивающих надежность кредитных организаций. Ориентируется в управлении банковскими рисками.
Знает условия использования наличных денег в рас-четах. Характеризует организацию безналичных расчетов в РФ. Называет сроки, формы безналичных расчетов и условия их применения. Раскрывает содержание различных видов безналичных расчетов. Дифференцирует расчетные документы: знает их виды, порядок заполнения, отзыва и возврата.
Знает цели и методы государственного регулирования банковской деятельности. Формулирует понятие и цели банковского надзора. Разграничивает виды банковского надзора. Знает цели и особенности осуществления кураторства, инспектирования Банком России кредитных организаций.
Называет виды и сроки операций, совершаемых по счету. Различает основания списания денежных средств со счета. Знает очередность списания денежных средств. Характеризует случаи ограничения прав клиента по распоряжению денежными средствами.
Называет основания и виды ответственности за нарушение обязанностей по договору банковского счета.
Называет основания и последствия отказа от предоставления или получения кредита.
Называет особенности открытия счетов (вкладов) резидентов в банках, рас-положенных за пределами территории РФ.
Называет принципы валютного регулирования и валютного контроля, участников валютных правоотношений, выделяя особенности их правового статуса. Дает дефиниции понятий: «валютное регу-лирование», «валютный контроль», «валютные ценности», «валютные операции». Знает порядок открытия и ведения валютных счетов резидентов и счетов нерезидентов.
Называет условия выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках.
Определяет банковское право как науку, отрасль права, отрасль законодательства на основе существующих подходов к дефиниции указанных понятий и выделении их в системе права.
Определяет договор банковского вклада, называет его предмет, стороны. Выделяет виды банковских вкладов. Характеризует сберегательные и депозитные сертификаты. Знает порядок начисления процентов на вклад и их выплаты. Называет основания ответственности за нарушение обязанностей по договору банковского вклада и механизмы восстановления нарушенных прав и законных интересов вкладчиков.
Определяет роль международных правовых актов и обычаев в банковской сфере
Определяет стороны, со-держание и существенные условия кредитного договора.
Определяет субъектов, объекты и содержание банковских правоотношений.
Понимает механизм функционирования внутреннего валютного рынка РФ. Знает порядок ввоза в РФ и вывоза из РФ валютных ценностей, валюты РФ и внутренних ценных бумаг.
порядок деятельности кредитных организаций в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Дифференцирует операции, подлежащие обязательному контролю, не-обычные и подозрительные операции.
Раскрывает механизм репатриации в валютных правоотношениях.
Раскрывает особенности использования электронных средств платежа. Знает порядок эмиссии платежных карт. Называет операции, совершаемые с использованием платежных карт. Ориентируется в межбанковских расчетах.
Формулирует понятие источника банковского права. Выстраивает систему источников банковского права.

Содержание учебной дисциплины

Раздел 1. Общие положения о банковском праве. Правовой статус субъектов банковской системы.
Раздел 2. Банковский надзор и иные виды надзора в банковской сфере
Раздел 3. Банковские операции и иные сделки кредитных организаций
Раздел 4. Валютное регулирование и валютный контроль в банковском секторе

Элементы контроля

Аудиторная работа
Самостоятельная работа
Экзамен
Экзамен в письменной форме (Тест)

Промежуточная аттестация

2022/2023 учебный год 3 модуль
0.29 * Аудиторная работа + 0.29 * Самостоятельная работа + 0.42 * Экзамен

Список литературы

Авторы

Литвинова Юлия Андреевна

Bachelor’s Programme 'Law'

Banking Law

Author

Instructor

Программа дисциплины