Delivered at:: Department of Civil and Entrepreneurial Law (Faculty of Computer Science, Economics, and Social Sciences)

Course type:: Elective course

When:: 4 year, 3 module

Instructor

Ильянова Юлия Александровна

Полная версия программы учебной дисциплины

Аннотация

Целями освоения дисциплины «Банковское право» являются формирование теоретических знаний и прикладных навыков по банковскому праву, формирование и развитие способностей профессионально решать ситуационные, а также сложные комплексные задачи в банковской сфере, в том числе: а) в правотворческой деятельности: подготовка нормативных правовых и локальных актов; б) в правореализационной деятельности: составление заявлений, исков, отзывов на иски, жалоб, обращений, договоров и других правореализационных актов; в) в правоприменительной, в том числе в процессуальной, деятельности: составление правоприменительных актов, а также иных документов, связанных с применением норм права; г) в правоохранительной деятельности: охрана правопорядка, обеспечение законности, безопасности личности, общества и государства; охрана прав и свобод человека и гражданина, защита частной, государственной, муниципальной и иных форм собственности; предупреждение, пресечение, выявление, раскрытие и расследование правонарушений; д) в правозащитной деятельности: обеспечение защиты прав и свобод человека и гражданина, прав и законных интересов юридических лиц путём консультирования, представления в органах государственной власти и местного самоуправления, российских и международных судах и квазисудебных органах, а также в международных организациях; е) в экспертно-консультационной деятельности: разъяснение прав, консультирование по правовым вопросам; осуществление правовой экспертизы документов; ж) в аналитической деятельности: проведение аналитических исследований; обработка правовой, социальной, экономической и другой теоретической и эмпириче-ской информации на основе использования современных информационных технологий; подготовка публикаций, обзоров и аннотаций по правовой проблематике; з) в научно-исследовательской деятельности: участие в проведении научных исследований в области права; подготовка научных публикаций и докладов по правовой проблематике. В рамках формирования теоретических знаний осуществляется рассмотрение вопроса о возможности существования банковского права как науки, отрасли права и отрасли законода-тельства, изучение правил построения и функционирования банковской системы Российской Федерации, а также выявление тенденций её развития, рассмотрение правового статуса субъек-тов банковской системы и организаций банковской инфраструктуры, анализ источников бан-ковского права и актов применения права, выявление особенностей правового регулирования банковской деятельности в зарубежных странах, определение особенностей и содержания бан-ковских правоотношений и банковской деятельности, рассмотрение порядка осуществления банковского надзора, а также отдельных видов государственного контроля в банковской сфере, анализ системы требований, обеспечивающих надежность кредитных организаций, рассмотре-ние особенностей учета, отчетности, аудита и налогообложения кредитных организаций, анализ правил совершения банковских и иных сделок кредитными организациями, рассмотрение правового режима информации, подлежащей раскрытию, и составляющей «банковскую тайну», выявление особенностей осуществления расчетов при осуществлении валютных операций и валютного контроля уполномоченными банками.

Цель освоения дисциплины

формирование теоретических знаний и прикладных навыков по банковскому праву
формирование и развитие способностей профессионально решать ситуационные, а также сложные комплексные задачи в банковской сфере

Планируемые результаты обучения

Анализирует основания ответственности сторон за неисполнение или ненадлежащее исполнение кредитного договора.
Анализирует порядок учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением.
Анализирует проблемы согласования норм банковского, гражданско-го, административного и налогового законодательства в банковской деятельности, на основе про-веденного анализа формулирует выводы.
Выделяет особенности правового регулирования потребительского кредитования.
Дает определение понятия «кредитная история». Различает содержание кредитной истории юридического лица и физического лица. Называет основания, порядок формирования, хранения и использования кредитных историй. Характеризует деятельность бюро кредитных историй, выявляет особенности их создания, ликвидации и реорганизации, принципы их взаимодействия с раз-личными субъектами права. Называет цели функционирования Центрального каталога кредитных историй
Дает определение понятия «расчетные правоотноше-ния», «наличные деньги», «безналичные деньги», «электронные деньги», «фальшивые денежные знаки». Знает правовую природу безналичных расчетов. Характеризует организацию обращения наличных денег. Ориентируется в признаках платежеспособности банкнот и монет.
Дает определение понятия и называет юридические характеристики договора банковского счета. Раскрывает порядок открытия / закрытия различных видов банковских счетов и заключения / расторжения банковского счета. Выделяет особенности правового регулирования договора номинального счета и договора счета эскроу.
Дает определение понятия факторинга, выделяет его виды. Выделяет сферы применения обязательств факторинга и характеризует их роль в практике международной торговли. Дифференцирует факто-ринг, кредитный договор и цессию. Понимает экономическую сущность лизинговых отношений. Определяет виды лизинга, предмет и содержание до-говора лизинга. Раскрывает особенности ответственности в лизинговых отношениях.
Дает определения понятия кредитных правоотношений. Называет цели, принципы, источники и виды банковского кредитования. Различает кредитный до-говор и договор займа.
Знает дефиницию банковской деятельности
Знает основания и виды ответственности за нарушение валютного законодательства.
Знает особенности осуществления антимонопольного контроля и контроля за соблюдением требований законодательства о рекламе в банковской сфере.
Знает понятие, значение, основания и порядок про-ведения проверок кредит-ных организаций и их фи-лиалов уполномоченными представителями Банка России. Дифференцирует различ-ные виды оснований для привлечения к ответствен-ности кредитных органи-заций и применения к ним мер воздействия.
Знает правовые основы функционирования нацио-нальной платежной системы. Дает определение понятия перевода денежных средств и его характеристики. Знает порядок оказания платежных услуг. Называет особенности расчетов в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование), в форме перевода электронных денежных средств.
Знает систему требований, обеспечивающих надежность кредитных организаций. Ориентируется в управлении банковскими рисками.
Знает условия использования наличных денег в рас-четах. Характеризует организацию безналичных расчетов в РФ. Называет сроки, формы безналичных расчетов и условия их применения. Раскрывает содержание различных видов безналичных расчетов. Дифференцирует расчетные документы: знает их виды, порядок заполнения, отзыва и возврата.
Знает цели и методы государственного регулирования банковской деятельности. Формулирует понятие и цели банковского надзора. Разграничивает виды банковского надзора. Знает цели и особенности осуществления кураторства, инспектирования Банком России кредитных организаций.
Называет виды и сроки операций, совершаемых по счету. Различает основания списания денежных средств со счета. Знает очередность списания денежных средств. Характеризует случаи ограничения прав клиента по распоряжению денежными средствами.
Называет основания и виды ответственности за нарушение обязанностей по договору банковского счета.
Называет основания и последствия отказа от предоставления или получения кредита.
Называет особенности открытия счетов (вкладов) резидентов в банках, рас-положенных за пределами территории РФ.
Называет принципы валютного регулирования и валютного контроля, участников валютных правоотношений, выделяя особенности их правового статуса. Дает дефиниции понятий: «валютное регу-лирование», «валютный контроль», «валютные ценности», «валютные операции». Знает порядок открытия и ведения валютных счетов резидентов и счетов нерезидентов.
Называет условия выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках.
Определяет банковское право как науку, отрасль права, отрасль законодательства на основе существующих подходов к дефиниции указанных понятий и выделении их в системе права.
Определяет договор банковского вклада, называет его предмет, стороны. Выделяет виды банковских вкладов. Характеризует сберегательные и депозитные сертификаты. Знает порядок начисления процентов на вклад и их выплаты. Называет основания ответственности за нарушение обязанностей по договору банковского вклада и механизмы восстановления нарушенных прав и законных интересов вкладчиков.
Определяет роль международных правовых актов и обычаев в банковской сфере
Определяет стороны, со-держание и существенные условия кредитного договора.
Определяет субъектов, объекты и содержание банковских правоотношений.
Понимает механизм функционирования внутреннего валютного рынка РФ. Знает порядок ввоза в РФ и вывоза из РФ валютных ценностей, валюты РФ и внутренних ценных бумаг.
порядок деятельности кредитных организаций в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Дифференцирует операции, подлежащие обязательному контролю, не-обычные и подозрительные операции.
Раскрывает механизм репатриации в валютных правоотношениях.
Раскрывает особенности использования электронных средств платежа. Знает порядок эмиссии платежных карт. Называет операции, совершаемые с использованием платежных карт. Ориентируется в межбанковских расчетах.
Формулирует понятие источника банковского права. Выстраивает систему источников банковского права.

Содержание учебной дисциплины

Раздел 1. Общие положения о банковском праве. Правовой статус субъектов банковской системы.
Раздел 2. Банковский надзор и иные виды надзора в банковской сфере
Раздел 3. Банковские операции и иные сделки кредитных организаций
Раздел 4. Валютное регулирование и валютный контроль в банковском секторе

Элементы контроля

Аудиторная работа
Самостоятельная работа
Экзамен
Экзамен в письменной форме (Тест)

Промежуточная аттестация

2022/2023 учебный год 3 модуль
0.29 * Аудиторная работа + 0.29 * Самостоятельная работа + 0.42 * Экзамен

Bachelor’s Programme 'Law'

Banking Law

Author

Instructor

Программа дисциплины

Аннотация

Цель освоения дисциплины

Планируемые результаты обучения

Содержание учебной дисциплины

Элементы контроля

Промежуточная аттестация

Список литературы

Рекомендуемая основная литература

Рекомендуемая дополнительная литература