Delivered at:: Department of Civil and Entrepreneurial Law (Faculty of Computer Science, Economics, and Social Sciences)

Course type:: Elective course

When:: 4 year, 3 module

Instructor

Ильянова Юлия Александровна

Полная версия программы учебной дисциплины Задать вопрос

Аннотация

«Банковское право» является дисциплиной по выбору и относится к профессиональному циклу (Major). Формат изучения дисциплины: без использования онлайн-курса. Дисциплина "Банковское право" направлена на подготовку студентов к решению профессиональных задач в соответствии с видами профессиональной деятельности

Цель освоения дисциплины

формирование теоретических знаний и прикладных навыков по банковскому праву, формирование и развитие способностей профессионально решать ситуационные, а также сложные комплексные задачи в банковской сфере, в том числе: а) в правотворческой деятельности: подготовка нормативных правовых и локальных актов; б) в правореализационной деятельности: составление заявлений, исков, отзывов на иски, жалоб, обращений, договоров и других правореализационных актов; в) в правоприменительной, в том числе в процессуальной, деятельности: составление правоприменительных актов, а также иных документов, связанных с применением норм права; г) в правоохранительной деятельности: охрана правопорядка, обеспечение законности, безопасности личности, общества и государства; охрана прав и свобод человека и гражданина, защита частной, государственной, муниципальной и иных форм собственности; предупреждение, пресечение, выявление, раскрытие и расследование правонарушений; д) в правозащитной деятельности: обеспечение защиты прав и свобод человека и гражданина, прав и законных интересов юридических лиц путём консультирования, представления в органах государственной власти и местного самоуправления, российских и международных судах и квазисудебных органах, а также в международных организациях; е) в экспертно-консультационной деятельности: разъяснение прав, консультирование по правовым вопросам; осуществление правовой экспертизы документов; ж) в аналитической деятельности: проведение аналитических исследований; обработка правовой, социальной, экономической и другой теоретической и эмпирической информации на основе использования современных информационных технологий; подготовка публикаций, обзоров и аннотаций по правовой проблематике; з) в научно-исследовательской деятельности: участие в проведении научных исследований в области права; подготовка научных публикаций и докладов по правовой проблематике.

Планируемые результаты обучения

Называет сроки, формы безналичных расчетов и условия их применения. Раскрывает содержание различных видов безналичных расчетов.
Анализирует порядок учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением.
Анализирует порядок учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением.
Анализирует предельный уровень страхового возмещения
Анализирует проблемы допуска иностранных банков на территорию России.
Анализирует проблемы согласования норм банковского, гражданского, административного и налогового законодательства в банковской деятельности, на основе проведенного анализа формулирует выводы.
Выделяет особенности осуществления деятельности по хранению ценностей кредитными организациями.
Выделяет особенности правового регулирования договора номинального счета и договора счета эскроу.
Выделяет особенности правового регулирования потребительского кредитования.
Выделяет особенности создания филиалов и представительств на территории иностранных государств.
Вычленяет этапы создания кредитной организации. Знает требования, предъявляемые к учредителям кредитной организации, наименованию кредитной организации.
Выявляет направления и порядок деятельности кредитных организаций в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)
Выявляет особенности и закономерности функционирования дореволюционной и советской банковской системы России.
Выявляет особенности международной и внешнеэкономической деятельности Банка России и его взаимоотношений с различными субъектами права.
Выявляет особенности правового регулирования учета и отчетности кредитных организаций, основные задачи и принципы бухгалтерского учета в кредитных организациях.
Выявляет особенности правового статуса Председателя Банка России, членов совета директоров и служащих Банка России.
Выявляет особенности признания ликвидируемой кредитной организации и отсутствующей кредитной организации банкротом.
Выявляет особенности создания дочерних организаций кредитной организации на территории иностранного государства.
Дает дефиниции понятий: «валютное регулирование», «валютный контроль», «валютные ценности», «валютные операции».
Дает определение понятия «кредитная история». Различает содержание кредитной истории юридического лица и физического лица. Называет основания, порядок формирования, хранения и использования кредитных историй
Дает определение понятия «расчетные правоотношения», «наличные деньги», «безналичные деньги», «электронные деньги», «фальшивые денежные знаки».
Дает определение понятия и называет юридические характеристики договора банковского счета. Раскрывает порядок открытия / закрытия различных видов банковских счетов и заключения / расторжения банковского счета.
Дает определение понятия перевода денежных средств и его характеристики.
Дает определение понятия факторинга, выделяет его виды. Выделяет сферы применения обязательств факторинга и характеризует их роль в практике международной торговли. Дифференцирует факторинг, кредитный договор и цессию
Дает определения понятия кредитных правоотношений. Называет цели, принципы, источники и виды банковского кредитования.
Дает характеристику банковским операциям, сделкам и услугам Банка России.
Дает характеристику системы гарантирования возврата вкладов в Российской Федерации.
Дифференцирует меры по предупреждению банкротства.
Дифференцирует металлические счета, открываемые в кредитных организациях
Дифференцирует операции, подлежащие обязательному контролю, необычные и подозрительные операции
Дифференцирует различные виды оснований для привлечения к ответственности кредитных организаций и применения к ним мер воздействия.
Дифференцирует расчетные документы: знает их виды, порядок заполнения, отзыва и возврата.
Знает виды деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг, выявляет особенности совершения указанной деятельности
Знает компетенцию и порядок формирования Национального финансового совета и органов управления Банка России.
Знает основания и виды ответственности за нарушение валютного законодательства
Знает основания и порядок предоставления информации, составляющей банковскую тайну
Знает основания, порядок и последствия отзыва лицензии
Знает особенности осуществления антимонопольного контроля и контроля за соблюдением требований законодательства о рекламе в банковской сфере.
Знает особенности правового положения Центрального банка России, проблему его статуса и места в системе юридических лиц.
Знает особенности реорганизации кредитных организаций, прекращения деятельности кредитной организации на основании решения ее участников (акционеров) и принудительной ликвидации.
Знает понятие, значение, основания и порядок проведения проверок кредитных организаций и их филиалов уполномоченными представителями Банка России.
Знает порядок и сроки государственной регистрации кредитной организации, условия выдачи лицензии на осуществление банковской деятельности, основания для отказа в государственной регистрации и выдаче лицензии кредитной организации.
Знает порядок начисления процентов на вклад и их выплаты.
Знает порядок оказания платежных услуг.
Знает порядок открытия и ведения валютных счетов резидентов и счетов нерезидентов.
Знает порядок увеличение уставного капитала кредитной организации за счет средств нерезидентов
Знает порядок эмиссии платежных карт. Называет операции, совершаемые с использованием платежных карт. Ориентируется в межбанковских расчетах.
Знает правовой режим, механизм формирования, направления использования фонда обязательного страхования вкладов.
Знает правовую природу безналичных расчетов.
Знает правовые основы функционирования национальной платежной системы.
Знает систему требований, обеспечивающих надежность кредитных организаций.
Знает требования к организационной структуре, порядку формирования органов управления кредитной организации, к кандидатам на определенные должности органов управления кредитной организации.
Знает цели и методы государственного регулирования банковской деятельности.
Знает цели и особенности осуществления кураторства, инспектирования Банком России кредитных организаций
нает понятие и порядок формирования уставного капитала кредитной организации, требования, предъявляемые к зданию, в котором находится кредитная организация, к устройству и технической укрепленности помещений, в которых осуществляются операции с ценностями.
Называет виды и сроки операций, совершаемых по счету.
Называет виды правоотношений по обязательному страхованию вкладов физических лиц в банках
Называет вклады, подлежащие страхованию, определяет основания возникновение права вкладчика на возмещение по вкладам, раскрывает порядок выплаты возмещения по вкладам.
Называет основания для осуществления мер по предупреждению банкротства.
Называет основания и виды ответственности за нарушение обязанностей по договору банковского счета.
Называет основания ответственности за нарушение обязанностей по договору банковского вклада и механизмы восстановления нарушенных прав и законных интересов вкладчиков.
Называет особенности осуществления доверительного управления кредитными организациями и порядок урегулирования конфликтов интересов при проведении кредитной организацией операций доверительного управления.
Называет особенности открытия счетов (вкладов) резидентов в банках, расположенных за пределами территории РФ
Называет особенности производства по делу о банкротстве кредитной организации и раскрывает особенности конкурсного производства.
Называет особенности расчетов в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование), в форме перевода электронных денежных средств.
Называет принципы валютного регулирования и валютного контроля, участников валютных правоотношений, выделяя особенности их правового статуса
Называет условия выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках.
Называет цели функционирования Центрального каталога кредитных историй.
Определяет банковское право как науку, отрасль права, отрасль законодательства на основе существующих подходов к дефиниции указанных понятий и выделении их в системе права.
Определяет договор банковского вклада, называет его предмет, стороны. Выделяет виды банковских вкладов.
Определяет и разграничивает банковские операции и банковские сделки.
Определяет понятие несостоятельности (банкротства) кредитной организации.
Определяет роль международных правовых актов и обычаев в банковской сфере.
Определяет стороны, содержание и существенные условия кредитного договора. Называет основания и последствия отказа от предоставления или получения кредита. Анализирует основания ответственности сторон за неисполнение или ненадлежащее исполнение кредитного договора
Определяет субъектов, объекты и содержание банковских правоотношений. Знает дефиницию банковской деятельности.
Определяет цели деятельности и дает характеристику функций Банка России.
Ориентируется в инструментах и методах денежно-кредитной политики.
Ориентируется в международных стандартах финансовой отчетности и особенностях налогообложения кредитных организаций.
Ориентируется в признаках платежеспособности банкнот и монет. Знает условия использования наличных денег в расчетах.
Ориентируется в управлении банковскими рисками.
Понимает значение и определяет состав открытой банковской информации и информации, составляющей банковскую тайну.
Понимает механизм функционирования внутреннего валютного рынка РФ. Знает порядок ввоза в РФ и вывоза из РФ валютных ценностей, валюты РФ и внутренних ценных бумаг
Понимает экономическую сущность доверительного управления имуществом, знает особенности правового режима имущества, находящегося в доверительном управлении.
Понимает экономическую сущность лизинговых отношений. Определяет виды лизинга, предмет и содержание договора лизинга. Раскрывает особенности ответственности в лизинговых отношениях.
Различает кредитный договор и договор займа
Различает обособленные и внутренние структурные подразделения, выявляет особенности их правового положения и открытия (закрытия).
Различает основания списания денежных средств со счета. Знает очередность списания денежных средств
Различает предварительное согласование и уведомление Банка России при приобретении (получении в доверительное управление) акций (долей) кредитной организации
Раскрывает механизм репатриации в валютных правоотношениях.
Раскрывает особенности использования электронных средств платежа.
Раскрывает порядок осуществления кредитными организациями операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
Соотносит понятия «коммерческая тайна», «служебная тайна», «банковская тайна». Знает основания и порядок привлечения к ответственности за разглашение банковской тайны.
Формулирует понятие и цели банковского надзора. Разграничивает виды банковского надзора.
Формулирует понятие источника банковского права. Выстраивает систему источников банковского права.
Формулирует понятие, определяет правовое положение и особенности государственной регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями.
Характеризует деятельность бюро кредитных историй, выявляет особенности их создания, ликвидации и реорганизации, принципы их взаимодействия с различными субъектами права.
Характеризует имущество кредитной организации, различает собственные и привлеченные средства кредитной организации.
Характеризует организацию безналичных расчетов в РФ.
Характеризует организацию обращения наличных денег.
Характеризует сберегательные и депозитные сертификаты.
Характеризует случаи ограничения прав клиента по распоряжению денежными средствами
Характеризует этапы становления современной российской банковской системы, определяет её состояние и перспективы развития. Выделяет элементы и уровни банковской системы РФ

Содержание учебной дисциплины

Раздел 1. Общие положения о банковском праве, банковской деятельности и банковской тайне
Раздел 2. История становление российской банковской системы. Правовой статус субъектов банковской системы. Банковский надзор и иные виды надзора в банковской сфере
Раздел 3. Банковские операции и иные сделки кредитных организаций
Раздел 4. Валютное регулирование и валютный контроль в банковском секторе

Элементы контроля

самостоятельная работа
аудиторная работа
Экзамен (дистанционная форма)
Экзамен проходил в 3 модуле

Промежуточная аттестация

2021/2022 учебный год 3 модуль
0.42 * Экзамен (дистанционная форма) + 0.29 * аудиторная работа + 0.29 * самостоятельная работа

Список литературы

Авторы

Брюхина Евгения Рафиковна
Ильянова Юлия Александровна

Bachelor’s Programme 'Law'

Banking Law

Author

Instructor

Программа дисциплины